Процедура банкротства для ФЛ содержит в себе ощутимую выгоду, в тот момент когда скопились долги, и отсутствует возможность их вернуть. Признание арбитражным судом несостоятельности способствует избавлению от долгов и освобождению от финансовой зависимости. Но для не вполне благонадежных лиц процедура эта открывает доступ к незаконным попыткам избавления от задолженности. Такие индивиды запросто могут задать себе простой вопрос: есть ли смысл выплачивать долг по кредиту, если можно получить признание о несостоятельности, которое избавит от всех долгов? Т.е. в данном случае, имеется в виду умышленное банкротство, или определенные преступные деяния, ведущие к наращиванию долга и последующему его списанию.
Законны ли подобные намерения? УК РФ рассматривает проблему намеренности в статье 196, где указаны все возможные последствия признания умышленного банкротства.
Что представляет собой умышленное банкротство индивида?
Простой пример. Обычный человек, примерный семьянин работает и всю зарплату приносит супруге. Наступает кризис, деньги выплачивать на работе перестают. А незадолго до того человек взял в банке солидный кредит, чтобы сделать ремонт. Что ему следует предпринять в такой ситуации? Он берет новый кредит для погашения предыдущего и параллельно ищет другую работу. Он вынужден брать новые кредиты, чтобы каждым последующим займом погашать предыдущий. И через некоторое время становится очевидно, что это замкнутый круг, и выхода у человека нет. Только рассчитывать на получение признания своей несостоятельности в суде. Это пример добросовестного заемщика, который просто в условиях сложившейся ситуации вынужден через суд списывать свои долги.
Другой пример. Тот же человек. Работает он в «свободном полете», и стабильный заработок у него отсутствует. Тем не менее, с помощью некоторых брокеров, которые обычно легко соглашаются на подобные действия, лишь бы клиент оплачивал их услуги, он получает ненастоящую справку о доходах, с которой обращается в один банк, где ему одобряют кредит, потом в другой банк, с тем же результатом. Некоторое время он непринужденно тратит полученные от банков средства, пока банки не начинают требовать их возврата. Естественно, вернуть займы он не в состоянии, и следует его обращение в Арбитражный суд, чтобы его признали несостоятельным и списали с него все долги. Любая проверка выявит конкретную недобросовестность истца, и его действия будут классифицироваться по статье 196 УК РФ (а если ему совсем не повезет, то еще и по статье 159 того же УК РФ за мошенничество).
Приведенные 2 примера показывают, чем в основе своей отличается вынужденное банкротство от преднамеренного.
Следующие факторы напрямую характеризуют умышленное банкротство:
1.Старательное отчуждение своего движимого и недвижимого имущества в пользу родственников или просто знакомых. Иными словами, человек продает или просто отдает свое имущество во владение другим лицам, т.е. просто пытается «спасти имущество». Такие действия должника точно будут рассматриваться по 159 статье УК РФ. А назначенный по исполнительному листу судопроизводства конкретный управляющий финансами аннулирует произведенные сделки и вернет имущество в собственность истца.
2.Продажа имущества за бесценок. Сделка по продаже индивидом своего имущества за копейки сразу вызовет подозрения в ее разумности. Управляющий финансами, естественно оспорит сделку и аннулирует ее.
3.Подделка документов. Если индивид воспользовался услугами соответствующих брокеров, «на коленке» состряпавших для него липовую справку о доходах, будет проведена проверка и негативные последствия обязательно коснутся не только индивида, но и организации, выдавшей ему документ.
4.Вывод активов. Ситуация, когда индивид перечисляет большие суммы за рубеж третьему лицу, когда у него есть долг перед банком, старательно проверяется управляющим по финансам, и доказательства обязательно предоставляются в суде.
5.Нелогичное банкротство. Это ситуация, когда человек может избежать признания его несостоятельным, но все равно подает в суд соответствующий иск. Т.е. человек собственноручно создает ситуацию, при которой вынужден становиться банкротом.
6.Уничтожение значимых документов. Индивид сам уничтожает всевозможные свидетельства о принадлежности ему конкретного имущества. Это вызывает подозрения в наличии злого умысла, т.к. существенно затрудняет проверку.
7.Избегание выполнения обязательств. Здесь имеются в виду случаи неуплаты налогов или алиментов, от которых даже признание несостоятельности не освобождает.
Т.о. закон о несостоятельности признает, что признание несостоятельным в суде является способом избавления от кредитных долгов, однако вовсе не исключает проверки иска на умышленность в целях определить ситуации злоупотребления.
Различие между умышленным и фиктивным банкротством.
Максимально просто можно различить эти 2 понятия следующим образом: Умышленная несостоятельность является намеренным доведением реального финансового положения до кризиса. Фиктивность же подразумевает только иллюзию банкротства, обман суда.
Поддельное банкротство присуще чаще ЮЛ нежели ФЛ. Регламентируется оно статьей 197 УК РФ, которая оценивает действия, применяемые для ухода от ответственности. Это происходит, когда ФЛ или ЮЛ вполне может себе позволять расчет с кредиторами, но старательно изображает невозможность этого расчета.
Мотивами для изображения фактической несостоятельности могут быть:
- сокращение суммы долга;
- обнуление всей суммы долга;
- временная отсрочка выплаты долга;
Чаще всего к изображению плачевной ситуации прибегают ЮЛ, скрывающие свои доходы. Наказанием за подобные действия может являться штраф от 100000 рублей либо лишение свободы инициатора этого нарушения. В последнее время стремление ЮЛ к фикции рассматривается судом по 159 статье УК РФ как мошенничество.
Признаки поддельного банкротства:
- оформление должником заведомо невыгодных сделок;
- серьезные изменения в составе руководства;
- создание новых компаний, не обладающих правопреемственностью в отношении компании-должника;
Очень часто теми, кто применяют процедуру поддельной несостоятельности, используются либо захват инициативы в процедуре за счет подстановки в процесс своего управляющего финансами, либо создание поддельных долгов, т.е. внезапно появляется человек, предъявляющий долговую расписку, согласно которой компания должна ему несколько миллионов.
Способы обнаружения нарушения законов при несостоятельности.
Основной проблемой всех кредиторов является сложность борьбы с поддельностью несостоятельности на практике. Должником обычно готовится материальная основа всех проведенных операций, финансовое положение должника, привлекаются серьезные и опытные юристы, и только потом следует подача иска о признании несостоятельности.
Как же доказать поддельность?
1.Анализ документации.
Анализируются все сделки должника за последние 3 года, определяется выгодность проведенных операций, сравнивается кредитное состояние компании 5 лет назад и непосредственно в данный момент.
2.Исследование документального порядка.
Проверяется упорядоченность данных в бухгалтерии компании, верифицируются сведения о деятельности.
3.Изучение текущих протоколов и принятых на собраниях решений.
Изучается влияние принятых на собраниях решений на долги компании.
4.Вывод средств.
Изучение движения финансов внутри компании и внешняя активность.
5.Использование доходов.
Дополнительная проверка рабочих соглашений внутри компании и адекватность переводимых в оплату средств.
Требуется помощь опытного юриста ? ЗВОНИТЕ: +7 (343) 383-59-64
Какая ответственность будет: уголовная или административная?
Если кредитору удается доказать злонамеренность иска о признании несостоятельности, для истца могут наступить следующие самые популярные последствия:
- штрафные санкции;
- пересмотр дела через УК;
- отказ в признании несостоятельности и в списании долгов.
Есть некоторые отличия последствий для ИП и ЮЛ.
Если ИП не расплатился со своими работниками и надеется, что их оплата спишется вместе с другими долгами, то напрасно. Оплата труда все равно должна быть произведена.
В отношении ЮЛ, в случае признания поддельности информации в иске о несостоятельности, ответственность будет назначаться посредством УК.
Если будут определены виновные в доведении компании до банкротства лица, долг будет передан им. Возможно также применение субсидиарной ответственности, которая списанию не подлежит.
Тому, кто принял решение подавать иск о признании несостоятельности, стоит заручиться качественной юридической поддержкой, чтобы из разряда истца не переместиться в разряд ответчика.